Les documents qu’onKall rédige pour vous
Les documents qui font un dossier client conforme — et qui vous prenaient vos soirées — sont produits à partir de ce qui s’est réellement dit. Vous relisez, vous validez.
- Devoir de conseil MIF II & profil de risque — Connaissance client, expérience, horizon, tolérance au risque, objectifs : le rapport d’adéquation structuré selon vos obligations de CIF, tracé entretien par entretien.
- Bilan patrimonial — Situation familiale, actifs, passifs, fiscalité, objectifs : la synthèse patrimoniale rédigée depuis l’entretien de découverte, prête à être mise en forme à votre charte.
- Lettre de mission — Périmètre, prestations, rémunération : la lettre de mission pré-rédigée à partir de ce qui a été convenu de vive voix — plus d’écart entre ce qui a été dit et ce qui est signé.
- Compte-rendu d’entretien & suivi — Chaque point annuel documenté, chaque engagement daté, chaque opportunité (assurance-vie, prévoyance, retraite, transmission) suivie jusqu’à sa concrétisation.
Le patrimoine de vos clients reste chez vous
Un entretien patrimonial, c’est ce que vos clients ont de plus confidentiel : revenus, actifs, projets de transmission, situations familiales. Avec onKall, l’enregistrement et la transcription se font à 100 % sur votre ordinateur — rien n’est envoyé sur un serveur pour cette étape. Face à un client fortuné qui vous demande où vont ses données, la réponse tient en une phrase : elles ne partent nulle part.
Ce que ça change pour un CGP
Le formalisme réglementaire cesse d’être un second métier : le rapport d’adéquation et la lettre de mission sortent de l’entretien lui-même, votre piste d’audit se construit toute seule, rendez-vous après rendez-vous.
Et votre portefeuille travaille : onKall garde en mémoire les sujets ouverts de chaque client — la clause bénéficiaire à revoir, le PER jamais ouvert — et vous dit qui relancer cette semaine. Des honoraires que vous laissiez dormir.
Questions fréquentes
Les données patrimoniales de mes clients partent-elles en ligne ?
Non. L’enregistrement et la transcription se font intégralement sur votre ordinateur. Seul le texte nécessaire à la rédaction du document est transmis au modèle d’IA que vous configurez — et avec le modèle intégré, rien ne quitte votre poste.
Les documents produits sont-ils conformes à MIF II et à mes obligations de CIF ?
onKall structure le rapport d’adéquation, le profil de risque et la lettre de mission selon les rubriques attendues, à partir de ce qui s’est dit en entretien. Vous restez l’auteur et le responsable : vous relisez, ajustez et validez chaque document avant remise au client.
onKall remplace-t-il mon agrégateur ou mon outil de reporting ?
Non, il les complète. onKall couvre l’entretien : ce qui s’y dit, les documents qui en découlent, les fiches clients et les relances. Vos outils d’agrégation et de reporting restent votre source pour les encours.
Combien ça coûte ?
L’application est gratuite, et elle le restera.
Sur quels ordinateurs fonctionne l’application ?
Sur Mac avec puce Apple Silicon (M1 ou plus récent) et sur PC Windows 64 bits (Windows 10 ou 11).
Est-ce que ça marche en visio ?
Oui. onKall capte l’audio de votre micro et celui de vos visios (Teams, Zoom, Meet…) directement sur votre poste. Le consentement du client est recueilli avant chaque enregistrement.