Ressources pour les courtiers en assurance
Conformité, devoir de conseil, productivité, devis : nos articles pour gagner du temps en rendez-vous et mieux conseiller vos clients.
Observation médicale dictée : faut-il un outil HDS ?
Les généralistes libéraux déclarent 5 h 30 par semaine de gestion et de coordination, hors rédaction des observations (DREES, 2019). Avant d’adopter un outil de dictée : un arbre de décision en quatre questions pour savoir s’il relève de l’obligation HDS, et la formule pour chiffrer le temps réellement récupérable.
Avocat, IA et secret professionnel : le cadre 2026
Le guide déontologique du CNB adopté les 12 et 13 mars 2026 n’interdit pas l’IA au cabinet : il en encadre l’usage. Depuis le 2 août 2026, l’article 50 de l’AI Act ajoute une obligation de transparence. Grille de sensibilité à quatre niveaux, protocole de note de dossier en 30 minutes et audit d’outil en sept points.
Courtier crédit : ce que coûte la saisie après le RDV
Un courtier en crédit immobilier laisse environ 89 heures par an dans la saisie qui suit ses rendez-vous. Converties en rendez-vous puis en dossiers financés, ces heures valent l’équivalent de 50 000 € de production brute. Voici le calcul, poste par poste.
Contrôle AMF du CGP : comment tracer votre conseil ?
En contrôle, l’AMF ne juge pas la qualité de votre conseil sur parole : elle exige la preuve écrite, dossier par dossier, archivée cinq ans. Voici ce qu’elle vérifie et comment tracer chaque rendez-vous sans y passer vos soirées.
Rapport d’adéquation CGP : comment gagner du temps ?
Rédiger un rapport d’adéquation conforme prend 3 à 5 heures par dossier. Le vrai levier n’est pas d’écrire plus vite le soir, mais de capturer la matière du rendez-vous au moment où elle se dit.
Un courtier peut-il enregistrer un rendez-vous client ?
Oui, mais pas sous le même régime selon le contexte. Démarchage téléphonique, RDV conseil, preuve du contrat : trois cadres différents que la plupart des cabinets confondent.
Frais de dossier du courtier en 2026 : combien facturer et comment les justifier ?
Bien calibrés et justifiés, les frais de dossier transforment un dossier chronophage en dossier rentable. Montants, cadre légal et bonnes pratiques 2026.
Contrôle ACPR 2026 : le devoir de conseil dans la durée
Depuis le 1er janvier 2026, le devoir de conseil ne s’arrête plus à la signature. L’ACPR contrôle désormais le suivi dans la durée — et la traçabilité de chaque point de revue.
Recueil des besoins et fiche de conseil : sécuriser sa DDA
Depuis le 31 décembre 2025, la recommandation ACPR 2024-R-03 impose un devoir de conseil continu. Avec 8,5 M€ d’amendes prononcées en 2025, le recueil des besoins et la fiche de conseil ne sont plus des formalités : ce sont les maillons que l’ACPR contrôle en priorité chez le courtier.
Tracer son devoir de conseil : le guide courtier 2026
En cas de contrôle ACPR, ce n’est pas la qualité de votre conseil qui est jugée d’abord, mais votre capacité à le prouver. La traçabilité du devoir de conseil — formaliser et archiver chaque RDV — est devenue le premier réflexe de conformité du courtier en 2026.
Devoir de conseil IOBSP : obligations et formalisation
Le devoir de conseil n’est pas une formalité : c’est une obligation légale qui vous protège. Voici ce qu’il doit contenir et comment le produire à chaque RDV.
Automatiser le compte-rendu de rendez-vous du courtier
Entre deux rendez-vous, la ressaisie des comptes-rendus est un gouffre de temps. L’automatiser, c’est récupérer des heures chaque semaine.
Loi Lemoine : le levier business du courtier emprunteur
Depuis la loi Lemoine, la substitution d’assurance emprunteur est possible à tout moment. Un gisement de marge à condition d’aller chercher le devis vite.